Planificación de retirada en Orlando
Haciendo la jubilación posible
La planificación de la jubilación comienza mirando sus ingresos actuales
Sus ingresos suelen ser de donde provendrán sus ahorros de jubilados. Existen muchos tipos de ingresos que van desde los ingresos regulares ganados, los ingresos por autoempleo, el seguro de vida, el seguro de atención a largo plazo, la protección de la atención médica, las anualidades, los fondos mutuos, los ingresos de alquiler, las acciones, los bonos e ingresos de sus diversas inversiones como un fideicomiso de inversión inmobiliaria. || 60
Depending on the nature of your income, it may be possible to save some of this income on a tax-deferred basis. Saving on a tax-deferred basis allows you to effectively save more due to the resulting tax savings in the current year. An income planning consultation will help you determine this.
The next step of this retirement accounts process involves looking at various forms of debt, such as:
- Mortgage
- Car Loans
- Credit Card Debt
- Student Loan Debt
Our Strategy for Your Retirement
Our first focus is providing strategies to pay fuera de los artículos con una alta tasa de interés y deuda. Una vez hecho esto, nuestros asesores financieros se concentran en ahorrarle dinero para la jubilación. La deuda debe abordarse primero porque si todavía está pagando sus tarjetas de crédito en jubilación, entonces es probable que no pueda retirarse completamente cuando lo desee. Una revisión de su situación fiscal y la observación de estrategias de ahorro de impuestos suelen ser los próximos pasos para planificar su jubilación.
Nuestra certificación Expertos financieros Y los profesionales de impuestos analizarán las declaraciones de impuestos del año anterior para determinar su grupo de impuestos marginales y determinar si cualquier cambio debe realizarse en su retención de impuestos en el trabajo. Por ejemplo, si obtiene un gran reembolso, puede ser mejor ajustar sus retenciones fiscales y ahorrar más mensualmente. En otras situaciones, dependiendo de los ingresos totales, puede ser elegible para un crédito fiscal para sus ahorros de jubilación.
ahorros a través de su empleador
Nuestros asesores financieros también revisan cualquier opción de ahorro que tenga a través de su empleador. Muchos empleadores proporcionan vehículos de ahorro para sus empleados en forma de planes 401K, planes de Medicare o opciones similares. Estos tipos de planes patrocinados por el empleador generalmente proporcionan dólares correspondientes al empleador para sus contribuciones. Esta es una forma en que puede aumentar efectivamente sus ahorros de jubilación aprovechando estas contribuciones del empleador.
Nuestros consultores financieros lo ayudarán a revisar estas opciones de jubilación del empleador para que comprenda adecuadamente sus posibles beneficios de ahorro de jubilación y su plan de pensiones. Si su empleador no ofrece tales opciones, entonces revisamos la opción de financiar una cuenta de jubilación individual (IRA). Si es elegible, existe un ahorro de impuestos para las contribuciones a una IRA, que proporciona una deducción fiscal similar a la de un empleador 401k. De lo contrario, es posible establecer cuentas de inversión alternativas que puedan ayudarlo a acumular dinero para la jubilación.
Comprender sus opciones de inversión
Los criterios que afectan sus opciones de inversión incluyen:
- Horizon de tiempo
- Objetivos y objetivos
- El riesgo de la TOLERACIÓN || 95
The further you are from retirement, the more you will need a growth orientation on your retirement benefits and long-term care planning. When you leave your employer, we encourage you to roll over your old account to an IRA for a variety of reasons.
Primero, las opciones de inversión son más amplias en una IRA, lo que le brinda más opciones cuando se jubila. En segundo lugar, las opciones de sus beneficiarios para diferir los impuestos son mayores en una IRA. Por último, un IRA le permite establecer su retención de impuestos en lugar del 20% automático que se aplica a los planes patrocinados por el empleador.
